FAQ – Conto corrente dedicato ai Finanziamenti SIMEST

Garantire un rapporto trasparente tra l’impresa e SIMEST nonché una adeguata tracciabilità delle spese sostenute per la realizzazione del programma.

Il Conto Corrente dovrà essere utilizzato per tutti i movimenti in entrata ed uscita attinenti il finanziamento accolto: le erogazioni sia dell’anticipo che del consuntivo (nei casi previsti) verranno effettuate solo a favore di tale conto corrente; parimenti anche le spese che l’azienda sosterrà dovranno essere disposte da questo conto corrente, salvo casi specifici. Al fine di garantire una chiara identificazione dei movimenti, è necessario indicare all’interno della causale di ogni pagamento il numero e/o la tipologia di finanziamento e il Paese di destinazione, insieme alla voce di spesa a cui il pagamento si riferisce (es. 1234/FM oppure FM/Kenya – spese iscrizione Fiera [specificare nome fiera]); questo al fine di distinguere tra flussi di finanziamenti differenti che possono o potrebbero essere accordati da SIMEST all’azienda richiedente.

L’impresa può comunicare un conto corrente inutilizzato intestato all’azienda richiedente purché lo stesso non sia stato acceso oltre sei mesi dalla data della domanda di intervento presentata alla SIMEST. Si deve trattare di un conto corrente ordinario in Euro che consenta anche eventuale domiciliazione di una carta di credito aziendale necessaria (eventualmente) al fine di rendere agevole il sostenimento delle spese ordinarie previste dal programma specifico.

All’interno della causale del pagamento dovrà essere indicata la tipologia di finanziamento e il Paese di destinazione, insieme alla voce di spesa a cui il pagamento si riferisce (es. FM/Kenya – spese iscrizione Fiera [specificare nome fiera]). Una volta accolto il finanziamento il movimento dovrà riportare sempre il numero di riferimento al fine di garantire una corretta identificazione *.

In sede di richiesta e/o prima dell’erogazione del finanziamento, l’impresa potrà trasmettere le coordinate IBAN del proprio conto corrente dedicato, unitamente alla copia del relativo contratto, tramite il Portale sacesimest.it. Per chi richiedesse più di un finanziamento, potrà essere indicato un unico conto corrente dedicato al servizio di tutti i finanziamenti richiesti. In fase di rendicontazione, l’impresa sarà tenuta ad allegare al consuntivo anche una copia completa dei movimenti del conto corrente dedicato (estratto conto periodico) tramite il Portale sacesimest.it. Nel caso del programma di Inserimento sui mercati esteri potrà essere richiesta, a discrezione di SIMEST, anche la lista dei movimenti bancari afferenti le spese del programma sostenute dal conto corrente della partecipata locale.

Una volta comunicato l’IBAN del conto corrente dedicato, e ricevuta l’erogazione della prima tranche del finanziamento (erogazione a saldo per i prodotti di Patrimonializzazione delle imprese esportatrici e del sistema fieristico), non sarà possibile richiedere una variazione, se non nel caso in cui l’IBAN fosse modificato per cause non imputabili all’impresa. In questo caso, la richiesta di variazione dovrà essere comunicata per tempo a SIMEST tramite PEC all’indirizzo simest@legalmail.it, inoltrando la documentazione comprovante la variazione dell’IBAN.

Ai fini di ammissibilità delle spese, è necessario che le spese siano effettuate dal conto corrente dedicato. Qualora l’impresa dovesse sostenere delle spese prima dell’apertura del conto corrente dedicato, le stesse non potranno essere riconosciute in fase di rendicontazione.

L’impresa dovrà fornire la provvista necessaria affinché le spese finanziabili, oggetto della relativa richiesta di finanziamento, siano sempre effettuate dal conto corrente dedicato. L’impresa dovrà effettuare un giroconto a copertura delle necessità di spesa.

No, il conto corrente dovrà essere dedicato esclusivamente al finanziamento o a più finanziamenti accordati con SIMEST.

Sì, possono essere ammissibili, se previste dal programma, le spese effettuate con carta di credito collegata al conto corrente dedicato purché venga presentato, in fase di rendicontazione e tramite il Portale, anche l’estratto conto della carta di credito con i dettagli dei movimenti di spesa relativi al finanziamento. In relazione a ciò, vista l’impossibilità di indicare la causale per le spese effettuate con carta di credito, sarà sufficiente che l’importo rendicontato sia il medesimo riportato nell’estratto conto della carta di credito con cui è stato effettuato il pagamento.

Sì, possono essere ammissibili, se previste dal programma, le sole spese che non possono essere effettuate direttamente dal conto corrente dedicato (es. spese per vitto ed eventualmente alloggio nel caso in cui il pagamento di quest’ultimo non fosse bonificabile), purché venga presentato, in fase di rendicontazione e tramite il Portale, l’estratto conto della carta di credito dal quale evincere i movimenti di spesa relativi al finanziamento. In relazione a ciò, vista l’impossibilità di indicare la causale per le spese effettuate con carta di credito, sarà sufficiente che l’importo fatturato sia il medesimo riportato nell’estratto conto della carta di credito con cui è stato effettuato il pagamento.

L’azienda dovrà sostenere le spese per il personale esterno direttamente dal conto corrente dedicato con le modalità indicate*.

Le spese relative a viaggi e soggiorni del personale dedicato al programma dovranno essere sostenute tramite conto corrente dedicato o, in alternativa, mediante utilizzo di carta di credito aziendale (dovrà essere girocontato l’importo del viaggio e/o soggiorno dal conto corrente dedicato sul conto corrente aziendale al massimo entro la data ultima prevista per la rendicontazione dell’iniziativa e con adeguata causale parlante*), purché venga fornito l’estratto conto della carta di credito aziendale attestante le spese effettuate.